Conseils · FacturationFacture impayée : comment relancer un client sans le froisser
Un client qui tarde à payer, c'est de la trésorerie en moins et du temps perdu à courir après votre argent. Bonne nouvelle : la plupart des retards se règlent avec une relance bien faite, au bon moment. Voici une méthode simple, étape par étape, avec des modèles prêts à copier.
Avant tout : une facture qui vous protège
Une relance est d'autant plus efficace que votre facture est claire. Vérifiez qu'elle mentionne bien :
- la date d'échéance, c'est-à-dire la date limite de paiement ;
- les pénalités de retard applicables ;
- l'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, obligatoire entre professionnels.
Entre professionnels, le délai de paiement ne peut pas dépasser 60 jours après la date de la facture, ou 45 jours fin de mois si c'est prévu au contrat. Si rien n'est précisé, le délai est de 30 jours après la réalisation de la prestation.
Étape 1 : le rappel courtois, juste après l'échéance
Dans la plupart des cas, le retard est un simple oubli : une facture noyée dans les e-mails, un chèque jamais posté. Un message court et cordial, envoyé dans les jours qui suivent l'échéance, suffit souvent.
Objet : Facture n° [numéro] – petit rappel
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de ma part, la facture n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] €, arrivait à échéance le [date d'échéance].
Il s'agit peut-être d'un simple oubli : je vous la remets en pièce jointe pour faciliter le règlement. Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Belle journée,
[Signature]
Étape 2 : la relance, une semaine plus tard
Toujours rien ? On reste aimable, mais on demande une date précise. Proposer son aide montre que vous restez dans une relation de confiance.
Objet : Facture n° [numéro] – relance
Bonjour [Prénom],
Je reviens vers vous au sujet de la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] €, échue depuis le [date d'échéance] et toujours en attente de règlement.
Pourriez-vous me confirmer la date à laquelle le paiement sera effectué ? Si une difficulté se pose, n'hésitez pas à m'en parler : nous trouverons une solution ensemble.
Je vous remercie par avance,
[Signature]
Étape 3 : le coup de téléphone
Un appel débloque souvent ce que trois e-mails n'ont pas réglé. Restez factuel : rappelez le numéro de facture, le montant et l'échéance, puis demandez une date de paiement. Notez-la et confirmez-la par e-mail le jour même, pour garder une trace écrite.
Étape 4 : la mise en demeure
Si rien n'a bougé environ un mois après l'échéance, il est temps de passer au courrier officiel : une mise en demeure, envoyée en lettre recommandée avec accusé de réception. Elle rappelle le montant dû, l'échéance dépassée, les pénalités et l'indemnité de 40 €, et fixe un dernier délai, souvent 8 jours.
Madame, Monsieur,
Malgré mes relances du [date] et du [date], la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] €, échue le [date], reste impayée.
Par la présente, je vous mets en demeure de régler cette somme dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce courrier. À défaut, j'engagerai une procédure de recouvrement, sans autre avis.
Je vous rappelle que, conformément à l'article L. 441-10 du Code de commerce, des pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement sont dues.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Signature]
Étape 5 : les recours si le client ne paie toujours pas
Quand la mise en demeure reste sans réponse, plusieurs solutions existent :
- la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, pour les montants jusqu'à 5 000 €, menée par un commissaire de justice (anciennement huissier) ;
- l'injonction de payer, une procédure simple et peu coûteuse, sans audience, à déposer auprès du tribunal compétent ;
- le recours à un commissaire de justice pour un recouvrement amiable.
Pour choisir la bonne option, rapprochez-vous de votre expert-comptable ou d'un professionnel du droit.
Les bonnes habitudes pour limiter les impayés
- Demander un acompte au démarrage du chantier ou de la mission.
- Envoyer la facture le jour même de la fin des travaux.
- Faciliter le paiement : virement, RIB sur la facture, lien de paiement si votre logiciel le permet.
- Suivre vos factures dans un tableau : date d'envoi, échéance, relances faites.
- Relancer dès le premier jour de retard. Plus on attend, plus c'est délicat.
Pas le temps de relancer ?
C'est exactement le genre de tâche que je prends en charge pour les artisans, TPE et indépendants : suivi des échéances, relances au bon moment, avec le bon ton, et point régulier sur ce qui reste à encaisser. Vous gardez la relation avec vos clients, je m'occupe du suivi.
Cet article donne des repères généraux. Pour un litige précis, rapprochez-vous de votre expert-comptable ou d'un professionnel du droit.